...現金和加密貨幣一直都是歐洲委員會反洗錢運動的關注重點。近來，歐委會制定了一則規劃，提議限制現金支付，並且擴展到像比特幣等加密貨幣領域。
發展規劃
...該發展規劃旨在告知那些利益相關者，如執法人員、稅務機關、中央銀行以及被影響個人，政府即將對現金和加密貨幣進行限制，並且提供反饋渠道。對於限制現金支付，發展規劃非常具有主動性，並且也探索了一些具體方法。
規劃中寫到，由於現金交易具有匿名的特性，“這樣的匿名特性很容易被用於洗錢活動和恐怖主義融資。”規劃認為，限制現金交易很可能會成為一種打擊現金犯罪活動的手段。
歐盟委員會也制定了一些措施來強制現金支付必須要通過公開渠道，比如銀行轉賬、在歐盟管理下使用支票。
另一方面，主管機關要負責保證其透明度，或者各個機關都遵守共同條約，以透明的方式進行支付。委員會還考慮了閾值大小的問題，基於國家的購買權力，會有一個閾值還是會有多個閾值。
限制擴展到加密貨幣領域
發展規劃中的方法也是一個可行的選擇，它將加密貨幣等新技術都考慮了進去。
加密貨幣支付問題不同於現金，其不由歐盟監管。歐委會解釋道：大家認為使用加密貨幣支付是匿名的，但它們的交易被記錄下來。只是沒有跟銀行系統一樣的主流機制。
規劃寫到：
“建議將交易限制從現金支付擴展至所有保障匿名性的支付（包括加密貨幣、實物支付等）。”
另一方面，限制現金支付能促進替代支付技術的發展，與透明目標追求的一樣。如果現金限制擴大到加密貨幣領域，他們將補充現有的措施，減少加密貨幣的匿名性。
歐盟開始監管加密貨幣
...自从去年2月份“打击恐怖主义金融计划”发表以来，欧委会一直致力于降低加密货币的匿名性。该计划建立在欧盟第四版反洗钱指令之上，今年就会实施。指令中写到：“其实这存在一种风险，即虚拟货币转移可能会被恐怖主义用来进行匿名转移。我们建议欧委会将监管领域扩展到虚拟货币交易平台。”
去年七月，委员会提议控制访问虚拟货币的通道，尤其是交易所平台和钱包提供商，它们作为一种实体必须监督加密货币的可疑交易。
今年早期，容克领导的欧盟发表声明称，对洗钱和恐怖融资的打击永远都是放在第一位的。
作者：Kevin Helms
编译：张伟伟
原文：https://news.bitcoin.com/europe-roadmap-restrict-payments-cash-cryptocurrencies/
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